P2P暴雷!资金盘暴雷!消费返利暴雷!下一个会是数字货币吗?

6月13日,“上市系”平台钱满仓逾期后爆雷!随后800亿平台唐小僧爆雷!五星财富暴雷!钱妈妈暴雷!金大圣暴雷!阜兴集团暴雷……P2P连环暴雷,仅6月19日至6月26日,短短8天就炸了42个雷!钱宝网、雅堂金融、唐小僧、联璧金融四大民间高返平台相继爆雷!积分返现易通商也暴雷!众筹炒股涉案百亿石时代暴雷!

5月8日,消费全返龙头平台云联惠暴雷!这家传销平台涉案金额达3300亿,680万人加盟,下线遍布全国各省市!e租宝的380亿、泛亚的430亿、钱宝的500亿、善林金融的600亿,云联惠再次刷新了记录,3300亿!类似暴雷的返利平台,还有云集品、利客购、唯宝汇、全返通、乐宜购、万金商城等几十家,另外网曝150家全返传销名单。

5月30日,资金盘集团三三宝利来暴雷,涉案金额预计过千亿!全国各地类似的资金盘暴雷无数,网传一份涉及传销资金盘名单达170多家。

这些暴雷背后的平台,不少涉及传销、非法集资、庞氏骗局、老板跑路等违法犯罪。

从早些年的贵金属交易、股权众筹、金融外汇理财,再到P2P、资金盘、消费返利,游走着一大群非常聪明、灵活的组织——传销诈骗团伙!传销诈骗团伙就像瘟疫一样,哪里有利润就传染到哪里,不管公安机关怎么打击,他们总能“野火烧不尽、春风吹又生”,总能发现更好的新大陆疯狂“淘金”。

之前,公安机关发布过提醒,十大容易受骗的“理财”项目:以“看广告、赚外快”“消费返利”等为幌子的;以投资境外股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的;以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老为幌子的;以私募入股、合伙办企业为幌子,但不办理企业工商注册登记的;以投资“虚拟货币”“区块链”等为幌子的;以“扶贫”“慈善”“互助”等为幌子的;在街头、商超发放广告的;以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的;“投资”“理财”公司、网站及服务器在境外的;要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。

传销币横行,疯狂敛财,为祸至深

这些年,以投资“虚拟货币”“区块链”等为幌子的项目驰骋币圈,各种传销、诈骗、割韭菜,血流成河、为祸至深!此前有媒体报道,“传销之父”俞某某横行币圈,发行幸孕链、万象币、黄金币 、菠菜币……他借着区块链这股东风,像蝗虫一般,1个月孕育2个传销币,一个币种敛财数亿,疯狂程度令人发指,被称“币圈蝗虫”。

随着,警方加大对P2P、资金盘、消费返利等打击力度,传销诈骗团队像蝗虫般席卷币圈,乘着数字货币监管真空的机会,借着“区块链”、“虚拟货币”发行各种传销币、空气币,公然诈骗、大肆收割。混迹币圈的人,经常都遇到传销团伙。XX币、XX链已经流淌在各种传销名单之中,已经案发的有维卡币、未来币、五行币、万福币、亚盾币等等。这些传销币的主要特点:披着区块链技术的外衣,其中的技术和真实的区块链原理相差甚远,他们多数不关心也不懂区块链技术和加密货币;不以解决、优化或改变传统行业的某项业务痛点为目的,或者打着国家、中央、央企的名义,号称拿到“尚方宝剑”为国抢占数字货币市场;代币不是通过以太坊的智能合约发布的,并且没有上任何数字货币的正规交易平台,大部分为通过项目方自建的平台交易;承诺只涨不跌,承诺几倍甚至几十倍的高额回报;造神传播,造富梦想,拉人头进来后会有回报。2017年,五行币在高调发展中曝光被相关部门查处。五行币以高额返利为诱饵,打着“五行币”这一虚拟数字货币旗号的传销产品,借助快速暴富、发横财等令人心动的承诺,通过微信群、社交软件群、公众号进行洗脑,并辅之以线下活动,大肆招摇撞骗。

空气币泛滥,收割韭菜,毫无底线

传销诈骗团伙入币圈,可以迅速打破原有币圈的平衡,劣币驱逐良币越来越明显。仅此于传销币的是空气币,传销币疯狂敛财,加剧空气币泛滥。在现有的区块链技术上,大多数项目都没有办法快速真正落地,很多项目只是借着区块链技术进而设想出某些应用场景和价值,在以太坊上通过智能合约发币,最终无法兑现承诺,没有项目支撑或项目无无进展。这些空气币的共同特点是:借区块链技术特点,注意是特点而不是已掌握的技术,大肆宣传区块链+某产业可以实现多么伟大的梦想,宏大到包括中国梦、全面小康、区块链+人工智能+虚拟现实+大数据+云计算;借比特币的造富神话虚假宣传,拉所谓币圈大佬站台,搞规模宏大的发布会;代币的发行量未知,发行商是否真的遵守锁仓未知等,随个更改规则,不兑现承诺;上涨过程中疯狂鼓励人买币,在下跌过程中,不断的宣传正是大家进场的好机会。

劣币驱逐良币,加速摧残原本脆弱的市场

传销币、空气币,劣币驱逐良币,行业越来越没有底线,区块链所倡导和想要解决的信任、自治问题,正在加剧数字货币市场的危机。大量韭菜被诈骗、被收割,市场血流成河,隐患重重,正在加速摧残原本脆弱的市场。最近,随着交易挖矿模式兴起,各大交易所加入,一时间千所挖币、万所混战。区势传媒Locke之前写过《经济学分析 |一篇文章看透:交易挖矿、持币分红、千所挖币、万所混战……》一文,分析交易所这种恶性竞争实际上是劣币驱逐良币,陷入“囚徒困境”,甚至可能沦为变相ICO、非法吸存、庞氏骗局。


在交易挖矿和持币分红模式中,交易所实际上让渡51%的平台币获得20%的BTC、ETH,由于交易手续费巨大,20%的BTC也是收入不菲。这其实是一种变相ICO,用51%的平台币公开募集BTC、ETH(交易手续费的20%)。

这个模式与上面提到的已经暴雷的钱宝网极其相似,钱宝网吸收一万元,然后设计一个无聊游戏(如看广告)给你玩,玩得越多给你高额利息。交易所则用平台币吸收了一万元用户,然后设计一个无聊游戏给你玩,不断地刷量,刷得越多给的利息也多(交易手续费返还、持币分红)。这是典型的非法吸存。

最大的风险在于,旁氏骗局和非法集资。很多庞氏骗局就是通过高利息吸存,然后试图将钱投到高回报行业中赚钱利润以实现交叉补贴,而资金链一旦断裂就成了庞氏骗局。我们过去看到的资金盘、消费返利、P2P都是这种玩法。如今交易所通过高息吸引交易会员,通过平台币获利来补贴交易所,这种行为涉嫌庞氏骗局。从资金盘、消费返利、P2P等一系列案件中,我们可以看出,中国司法在这类的办案中并不太关注契约本身,而是守住不发生系统性风险,特别是社会群体性事件。如果资金链断裂或者诈骗人数、资金规模大,警方就有可能以非法集资立案侦查。

当前市场的道德风险,正在加剧法律风险,特别是在中国。由于中国禁止ICO和加密货币交易,已经将ICO定义为非法集资。判定集资诈骗的法律要件比较多,包括人数、金额、承诺高回报、高息诱惑等等,但有一条非常关键的是,项目是否合法。如果存在集资的项目违法,凭借这一条就很容易涉及非法集资。我们很多项目方发币虽然没有ICO,都存在私募或集资的行为,由于项目本身在中国不受法律保护或涉嫌违法,很容易涉嫌非法集资。

ICOrating.com的一份报告显示由于今年第一季度ICO中有一半融资不到10万美元,一季度完成的ICO中只有22%能够上市,比上个季度下降了10%。今年ICO的70%尚未上市,而且其中大多数永远都不会上市。如果项目无法上市,资金无法退出,投资者面临亏损风险大增,后续隐患会非常大。据了解,目前“死亡”的数字货币数量保守估计有800多种,据Coinopsy统计这个数字接近1000种。根据ICO咨询公司Satis集团3月份的分析,不到4%的ICO从5000万美元增长到1亿美元。大多数ICO都是在没有经验丰富的开发团队或没有实际产品只有白皮书的情况下筹集资金的。

如今市场持续熊市,越来越多的代币破发,亏损面持续加大,诱发维权、报警等,市场风险转化成法律风险、监管风险。如果传销币、空气币继续横行、诈骗、收割,交易所无底线恶性竞争,数字货币会成为下一个P2P吗?

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